Після смерті чоловіка або дружини пенсіонери часто запитують, чи можна відмовитися від власної пенсії та отримувати виплату померлого члена сім’ї. В українському законодавстві така можливість є, але вона не означає автоматичного переходу на повну суму пенсії чоловіка або дружини. Йдеться про призначення пенсії у зв’язку з втратою годувальника, повідомляють “Вечірні Вісті“.
Такий варіант може бути вигідним, якщо пенсія померлого чоловіка була суттєво більшою за власну виплату вдови. У прикладі, який пояснили у Пенсійному фонді, жінці 72 роки, вона отримує 4 650 грн пенсії за віком. Її чоловік до смерті отримував 9 600 грн. За певних умов вдова може перейти на інший вид пенсії та збільшити щомісячну суму.
Перехід має сенс лише тоді, коли новий розрахунок дає більшу суму. Якщо половина пенсії померлого нижча за власну пенсію заявника, змінювати вид виплати фінансово невигідно. Тому перед поданням заяви потрібно порівняти обидва варіанти.
Ключова умова для такого переходу — належність до непрацездатних членів сім’ї. Дружина або чоловік, які досягли пенсійного віку, належать до цієї категорії. Також має значення факт спільного проживання з померлим годувальником на момент його смерті.
Навигация по статье
Хто має право на пенсію у зв’язку з втратою годувальника
Пенсія у зв’язку з втратою годувальника призначається не всім родичам померлого, а лише тим, хто відповідає встановленим умовам. Для вдови або вдівця пенсійного віку базова логіка така: людина вважається непрацездатним членом сім’ї та може претендувати на перехід, якщо проживала разом із померлим на момент його смерті.
Це не є “успадкуванням” пенсії у звичному розумінні. Держава не переводить на вдову повну суму виплат чоловіка. Натомість розраховується окрема пенсія через втрату годувальника, розмір якої залежить від пенсії за віком померлого.
«У таких зверненнях головне не плутати право на призначення пенсії і вигоду від переходу. Право може бути, але остаточне рішення залежить від суми, яку людина фактично отримуватиме після перерахунку», — пояснюють фахівці з пенсійного права.
Для призначення такої пенсії зазвичай враховують кілька обставин:
- чи досяг заявник пенсійного віку;
- чи належить він до непрацездатних членів сім’ї;
- чи проживали чоловік і дружина разом на момент смерті;
- який розмір пенсії за віком отримував померлий;
- чи буде нова виплата більшою за чинну пенсію заявника.
У практичному сенсі саме останній пункт часто стає вирішальним. Якщо власна пенсія вдови невелика, а пенсія чоловіка була значно вищою, перехід може додати кілька сотень або навіть більше гривень щомісяця. Якщо різниця невелика, зміна виду пенсії може не дати відчутного результату.
Як рахують суму виплати
Розмір пенсії у зв’язку з втратою годувальника для одного непрацездатного члена сім’ї становить 50% пенсії за віком померлого годувальника. Саме тому вдова не отримує всю пенсію чоловіка, навіть якщо його виплата була значно більшою. Закон передбачає інший механізм розрахунку.
У наведеному прикладі чоловік отримував 9 600 грн. Половина цієї суми становить 4 800 грн. Це і є орієнтовний розмір пенсії у зв’язку з втратою годувальника для вдови, якщо вона має право на таке призначення.
Оскільки жінці виповнилося 72 роки, до її пенсії також може додаватися щомісячна компенсаційна виплата за віком у розмірі 300 грн. У такому разі загальна сума становитиме 5 100 грн. Порівняно з її попередньою пенсією 4 650 грн, перехід дає збільшення на 450 грн щомісяця.
| Показник | Сума |
|---|---|
| Власна пенсія жінки за віком | 4 650 грн |
| Пенсія померлого чоловіка | 9 600 грн |
| 50% пенсії годувальника | 4 800 грн |
| Компенсаційна виплата за віком | 300 грн |
| Можлива загальна виплата після переходу | 5 100 грн |
| Орієнтовне збільшення | 450 грн |
Пенсія у зв’язку з втратою годувальника у цьому випадку справді вигідніша за власну пенсію жінки. Але така ситуація не універсальна. Якщо чоловік отримував, наприклад, 7 000 грн, половина становила б 3 500 грн, і перехід міг би зменшити виплату, а не збільшити її.
Коли перехід справді вигідний
Переходити на інший вид пенсії доцільно лише після порівняння сум. Найпростіша формула для попередньої оцінки така: потрібно взяти пенсію померлого чоловіка або дружини, поділити її навпіл і додати можливі надбавки чи компенсаційні виплати, які зберігаються або встановлюються за віком. Якщо підсумкова сума більша за чинну пенсію, перехід може мати сенс.
Втім, остаточний розрахунок робить Пенсійний фонд. У заявника можуть бути індивідуальні обставини: надбавки, доплати, компенсації, особливості пенсійної справи, попередні перерахунки. Тому навіть очевидна на перший погляд різниця потребує перевірки.
Не кожна більша пенсія чоловіка означає більшу виплату для вдови. Важлива не повна сума, а половина пенсії померлого годувальника. Саме її порівнюють із чинною пенсією заявника.
Для багатьох пенсіонерів питання не лише у сумі, а й у стабільності виплати. Якщо власна пенсія майже дорівнює можливій пенсії через втрату годувальника, перехід може бути недоцільним. Якщо різниця становить кілька сотень гривень або більше, це вже може відчутно вплинути на щомісячний бюджет.
«Перед поданням заяви людині бажано попросити попередній розрахунок. Це допоможе уникнути ситуації, коли пенсіонер очікує отримати всю пенсію померлого чоловіка, а фактична сума виявляється значно меншою», — зазначають консультанти, які працюють із пенсійними зверненнями.
Які документи можуть знадобитися
Для переходу на пенсію у зв’язку з втратою годувальника потрібно звернутися до сервісного центру Пенсійного фонду України. Заяву подають у зручний для заявника спосіб: особисто, через представника або через доступні електронні сервіси, якщо людина має технічну можливість та необхідні засоби ідентифікації.
У типовій ситуації заявнику можуть знадобитися документи, які підтверджують особу, родинні відносини, смерть годувальника та обставини спільного проживання. Перелік може відрізнятися залежно від конкретної пенсійної справи, тому його краще уточнювати у Пенсійному фонді перед зверненням.
Найчастіше йдеться про такі документи:
- паспорт або інший документ, що посвідчує особу;
- реєстраційний номер облікової картки платника податків;
- свідоцтво про смерть чоловіка або дружини;
- документ про шлюб;
- документи або дані, що підтверджують спільне проживання;
- пенсійне посвідчення або дані пенсійної справи заявника;
- реквізити для отримання виплати, якщо їх потрібно оновити.
Перехід на пенсію чоловіка відбувається не автоматично після смерті годувальника. Потрібна заява. Саме з дати подання заяви разом із необхідними документами здійснюється переведення з одного виду пенсії на інший, якщо для цього є правові підстави.
Що важливо знати перед зверненням до Пенсійного фонду
Перед зверненням варто підготувати не лише документи, а й базове розуміння власної ситуації. Пенсіонеру потрібно знати розмір своєї поточної виплати, приблизний розмір пенсії померлого чоловіка або дружини та дату смерті годувальника. Це допоможе швидше отримати консультацію і зрозуміти, чи є сенс подавати заяву саме на перехід.
Окремо потрібно враховувати, що людина не може одночасно отримувати дві пенсії одного характеру у повному обсязі. Вибирається той вид пенсії, який є вигіднішим або відповідає заяві пенсіонера. Якщо після розрахунку виявиться, що власна пенсія більша, доцільніше залишити чинний вид виплати.
Поширена помилка полягає в очікуванні, що вдова отримає всі 9 600 грн, якщо саме стільки отримував чоловік. Насправді для одного непрацездатного члена сім’ї розмір становить половину пенсії за віком померлого. У прикладі це 4 800 грн, а не повна сума пенсії чоловіка.
«Найбільше непорозумінь виникає через слово “перейти”. Люди часто думають, що переходять на повну пенсію померлого. Фактично призначається інший вид пенсії, який рахується за окремими правилами», — пояснюють у консультаціях з пенсійних питань.
На що впливає компенсаційна виплата за віком
У прикладі з 72-річною жінкою важливу роль відіграє щомісячна компенсаційна виплата у 300 грн. Саме вона піднімає загальну суму до 5 100 грн. Без цієї доплати пенсія у зв’язку з втратою годувальника становила б 4 800 грн, тобто була б більшою за власну пенсію лише на 150 грн.
Такі доплати можуть істотно впливати на кінцеву суму, особливо коли різниця між власною пенсією і половиною пенсії померлого годувальника невелика. Через це важливо порівнювати не тільки базовий розмір, а повну суму, яку пенсіонер отримає на руки після всіх можливих надбавок.
Пенсія вдові може збільшитися навіть тоді, коли різниця на перший погляд здається незначною. Для людей із невеликими доходами додаткові 300–500 грн щомісяця мають практичне значення: це частина платежу за комунальні послуги, ліки або продукти.
Водночас не всі доплати можуть однаково застосовуватися після переходу на інший вид пенсії. Це ще одна причина не робити розрахунок лише самостійно. Остаточну суму має підтвердити Пенсійний фонд після перевірки пенсійної справи.
Що отримає вдова у наведеному прикладі
У ситуації, яку розглянув Пенсійний фонд, перехід виглядає доцільним. Жінка отримувала 4 650 грн пенсії за віком. Після смерті чоловіка, який мав 9 600 грн пенсії, вона може претендувати на 4 800 грн пенсії у зв’язку з втратою годувальника. З урахуванням компенсаційної виплати за віком у 300 грн загальна сума становитиме 5 100 грн.
Різниця не є великою, але вона позитивна. За рік таке збільшення дає понад 5 тис. грн додатково, якщо виплата не змінюватиметься через інші перерахунки. Для пенсіонера це вже не формальна перевага, а реальне збільшення щомісячного доходу.
Пенсійний фонд переводить людину на інший вид пенсії з дати подання заяви та документів. Тому затягувати зі зверненням не завжди вигідно, якщо попередній розрахунок показує більшу суму. Водночас поспішати без перевірки також не варто, бо кожна пенсійна справа має свої особливості.
Після смерті чоловіка або дружини пенсіонер може претендувати на пенсію у зв’язку з втратою годувальника, але не на повну суму виплат померлого. У наведеному прикладі вдова справді може отримувати більше, ніж раніше, бо половина пенсії чоловіка разом із компенсацією перевищує її власну пенсію. Найрозумніший крок у подібній ситуації — звернутися до Пенсійного фонду з документами та попросити точний розрахунок перед остаточним переходом.
Раніше ми повідомляли, що ноутбуки і смартфони в Україні можуть подорожчати до 40%.
