Делай как Баффет: какие принципы легендарного инвестора позволят украинцам заработать

Легендарный американский инвестор Уоррен Баффет всемирно известен благодаря своей уникальной способности на протяжении уже очень многих лет успешно зарабатывать на финансовых активах. Его опыт демонстрирует, что, хорошо разобравшись в фондовом рынке, можно вложить свои средства гораздо выгоднее, чем просто разместить их на банковские депозиты. Какой же стратегии придерживается Баффет и как можно приобщиться к его успеху?

Стратегия успеха

Баффет является эталоном успешного инвестора, к опыту которого вот уже на протяжении нескольких десятилетий обращаются люди из разных стран мира. Он занимает пятую строчку в рейтинге богатейших людей мира по версии журнала Forbes с состоянием 105 млрд долларов. С 1965 и до начала пандемии коронавируса его фонд Berkshire Hathaway рос в цене на 20% ежегодно в то время, как американский фондовый индекс S&P 500— только на 10%. За этот период цена акций Berkshire увеличилась более чем в 27 тысяч раз.

Выбирая активы для инвестиций, Баффет придерживается следующих очень важных правил:

Долгосрочное инвестирование. Легендарный инвестор предпочитает вкладываться в ценные бумаги тех или иных компаний на долгий срок — иногда на годы или даже десятилетия. Так, Баффет купил акции Coca-Cola еще 1988 году и до сих пор не продал ни одной из них. А ведь, к примеру, только за последние 6 лет эти ценные бумаги подорожали более чем на 56%.

Игнорировать волатильность. Баффет призывает инвесторов не обращать внимание только на текущие котировки и часто менять свой портфель. По его мнению, компанию, чьи акции решено приобрести для своего портфеля, нужно оценивать в комплексе и составлять прогноз по ним на долгосрочную перспективу. Не стоит в панике избавляться от бумаг в периоды падений и кризисов, стоит придержать их и дождаться восстановления рыночной цены.

Инвестировать в то, в чем понимаешь. Американский инвестор советует вкладывать деньги только в те финансовые активы, в которых человек реально что-то понимает. То есть это должна быть знакомая ему отрасль, а перспективы развития компании должны быть предсказуемыми и прозрачными. В частности, Баффет отказался от инвестиций в криптовалюты и «доткомы», и в результате ничего не потерял на их падении.

Покупать во время кризиса. Баффет предпочитает покупать подешевевшие акции перспективных компаний во время кризисов. По его мнению, это самый удачный момент для того, чтобы приобрести ценные бумаги по выгодной цене. Так, например, во время кризиса 2008 года Баффет инвестировал в Goldman Sachs Group и General Electric.

Инвестициям можно научиться. Стать грамотным инвестором может любой, считает Баффет. Но этому, как и любой другой профессии нужно учиться.

Вкладывать только свои деньги. Для того чтобы не прогореть на финансовом рынке, нужно вкладывать в ценные бумаги только собственные средства, не беря их в долг. Инвестирование всегда сопряжено с рисками, и лучше рисковать своими деньгами, а не заемными, полагает Баффет.

Портфель инвестиций Баффета на 2022 год

ТОП-10 инструментов в портфеле Berkshire Hathaway на 30 сентября 2022 года

Компания	Доля в портфеле, %
APPLE INC	41.76
BANK OF AMERICA CORP	10.30
CHEVRON CORP	8.02
COCA COLA CO	7.57
AMERICAN EXPRESS CO	6.91
OCCIDENTAL PETROLEUM	4.03
KRAFT HEINZ CO	3.67
MOODYS CORP	2.03
ACTIVISION BLIZZARD INC	1.51
TAIWAN SEMICONDUCTOR S.A.	1.39

В инвестиционном портфеле компании Уоррена Баффета Berkshire Hathaway в 2022 году было 49 ценных бумаг общей стоимостью чуть более чем 296 млрд долларов.

Среди них акции финансовых гигантов — таких, как Visa, Mastercard, Citigroup, Bank of America, технологических компаний — Apple, T-Mobile US, а также таких всемирно известных корпораций как Amazon, Coca Cola, Procter&Gamble, Johnson&Johnson.

Наибольшую долю в портфеле занимал IT-сектор (44%, основная часть приходится на акции Apple), за ним следуют финансы (25,6%), потребительские товары (13,4%), энергетика (10,9%), коммуникационные услуги (2,9%) и здравоохранение (1,3%). То есть для инвестиций в кризисном 2022 году Баффет выбрал корпорации с мировым именем и хорошими перспективами. Наверняка их акции, которые потеряли с начала года 10−20%, вновь пойдут в рост после окончания мирового экономического кризиса.

Доходность портфеля Баффета с 2013 года составила 83%, за последние 3 года — 8%. Правда за последние 12 месяцев доходность была отрицательной — минус 13%, но если учесть, что легендарный инвестор вкладывает деньги на долгий срок, то это вполне укладывается в его стратегию.

В первом квартале нынешнего года он провел большую закупку ценных бумаг для своего портфеля, купив акции Activision Blizzard, Chevron, Occidental Petroleum, HP, Citigroup и Paramount. При этом Баффет полностью распродал акции Verizon, Bristol-Myers, Wells Fargo и Abbvie.

Фонд также полностью продал свою долю в компании Royalty Pharma, акции которой он приобрел для своего инвестпортфеля в 2021 году. Тогда было куплено 13 млн акций общей стоимостью 475 млн долларов. В результате роста рыночной цены за это время доходность составила 13%.

Делай как Баффет

Инвестиционная стратегия Баффета сегодня вполне может быть применима и для украинцев. Ведь сейчас, с точки зрения легендарного инвестора, как раз самое подходящее время для того, чтобы приобрести сильно подешевевшие акции крупнейших мировых компаний.

«Покупай в кризис» — этот лозунг может стать девизом для инвестора из Украины. Ведь заработать, вкладывая деньги как Баффет, можно гораздо больше, чем просто положить деньги на традиционный банковский депозит. При нынешних средних ставках по гривневым депозитам в диапазоне 14−22% годовых и инфляции свыше 30% к концу года доходность по банковским вкладам не позволит спасти деньги от обесценивания. Инвестируя в акции крупнейших мировых компаний, можно получить гораздо более внушительную доходность. Так, например, акции Apple за последние 3 года выросли в цене на 81% — с 74 доллара до 134 долларов, а ценные бумаги Visa — на 48%, со 150 долларов до 222 долларов.

Конечно, оптимальным вариантом будет сочетания различных инструментов. Никто не мешает положить часть имеющихся денег на банковский депозит, а остальную часть вложить в ценные бумаги или драгоценные металлы.

Именно так ведут себя многие американцы. Они не боятся инвестировать в фондовый рынок и не кладут все свои деньги исключительно только на вклад. Ведь ставки по депозитам в банках США, как правило, не превышают 1% годовых, а инфляция в ноябре достигла 7,1% годовых.

При поддержке экспертов

Еще один важный принцип стратегии Баффета, который сегодня применим как никогда, заключается в том, что инвестированию можно и нужно учиться. Успешным инвестором может стать любой, но необходимо заручиться поддержкой профессионалов.

Сделать это можно воспользовавшись помощью специалистов Международной Академии биржевой торговли, партнера Forex Club в Украине. Forex Club имеет более чем 25-летний опыт работы на финансовых рынках и предоставляет инвесторам возможность зарабатывать, вкладывая деньги в самые перспективные финансовые инструменты. Среди них акции крупнейших мировых компаний, сырье, драгоценные металлы, валютные пары.

Начать инвестировать и формировать прибыльный инвестиционный портфель можно, воспользовавшись торговой платформой Libertex от Forex Club. В этой платформе инвесторам доступно более 300 различных финансовых активов, включая акции ведущих мировых компаний, фондовые индексы, валюты, металлы и другие активы. В том числе в этой платформе есть такие инструменты из портфеля Баффета, как Chevron, Visa, Mastercard, Citigroup, Apple и многие другие. Просто откройте и пополните счет в Libertex, выберите подходящий финансовый инструмент, а также определитесь с суммой и направлением сделки. После этого вам останется только нажать «купить» или «продать», чтобы получить возможность заработать на росте или на снижении актива, соответственно. Инвестировав таким образом, в несколько наиболее привлекательных активов, вы сможете сформировать портфель, который может принести вам хорошую прибыль.

Работая с Libertex, можно торговать как при помощи только исключительно собственных средств (как советует Баффет), так и с «мультипликатором», который позволяет кратно увеличить результативность ваших инвестиций. При этом торгуя «на свои», инвестор принимает на себя минимальные риски, ведь он может потерять вложенные деньги лишь в том случае, если компания, чьи акции он купил, рухнет полностью. Но вряд ли это произойдет с такими гигантами как Apple, Microsoft или Visa. К примеру, Apple за третий квартал 2022 финансового года получила рекордную выручку в размере 83 млрд долларов — то есть у нее все более чем хорошо в финансовом плане.

Так что в нынешних экономических реалиях не стоит терять время. Мировой кризис — это именно тот период, когда стоит выходить на финансовый рынок и покупать акции на привлекательных ценовых уровнях.

Оставьте заявку на бесплатную консультацию у специалистов Международной Академии биржевой торговли, и эксперты многолетним опытом успешных инвестиций подскажут, как выбрать финансовый актив для инвестиций и вложить в него средства, чтобы сформировать свой «Инвестиционный портфель Баффета».

Источник: МинФин