ВСЕ НОВОСТИ

Новости от KINOafisha.ua
Загрузка...
Загрузка...

КАЛЕНДАРЬ НОВОСТЕЙ

«     Сентябрь 2018    »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
 
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
       

Валютно-паспортный криминал

  71   2 13.08.2013, 11:08 | Статьи, Экономика
Валютно-паспортный криминал

Слухи о торговле ксерокопиями документов могут служить предлогом для выемки валюты из «чулков» населения

Не прошло и года с момента введения при обмене валюты ксерокопирования докуметов, удостоверяющих личность, как повсеместно и бурно расцвело мошенничество, от которого страдают тысячи граждан.

Инициатор этого, без преувеличения, преступного идиотизма Сергей Арбузов пошел на повышение, удобно устроившись в кресле первого вице­премьера с перспективой подсидеть главу Кабмина Николая Азарова. Впрочем, есть обоснованное подозрение, что волна возмущения в обществе и СМИ была спровоцирована, чтобы окончательно похоронить уличные обменники и вынудить граждан расстаться с валютой, которой так не хватает власти и олигархам.

Поводом для скандала послужили сообщения в прессе о том, что нечистые на руку элементы развернули активную торговлю копиями паспортов граждан, имевших несчастье воспользоваться услугами обменных пунктов. Ксерокс документов, как пишут СМИ, может быть использован для разного рода криминальных деяний, например, для оформления липовых кредитов, для открытия подставных фирм, иных махинаций. Нужны копии паспортов также для регистрации на сайтах знакомств и при фиктивных оформлениях на работу.

Если верить Интернету, торговля идет бойко. Все страницы одного паспорта уходят за $2–4. Для оптовых покупателей цена падает до $1,5. В продаже имеются ксероксы паспортов граждан стран — членов Евросоюза и других государств, которые обменивали валюту в Украине.

Банкиры дуют в одну дуду с правительством: дескать, махинации возможны только в уличных обменниках, тогда как в банковских учреждениях с документами и защитой персональных данных — полный порядок. Обменники в ответ «переводят стрелки» на копи­центры, где тоже вполне могут снимать копии паспортов для дальнейшей продажи криминалитету.

И все же банкирам пришлось признать, что и у них могут быть злоупотребления. Например, казначей дочернего предприятия «Сбербанка России» Дмитрий Золотько заявил: на ксероксах паспортов кассиры должны ставить печати, после чего эти копии становятся непригодными для других операций, но, очевидно, не все сотрудники выполняют эту норму.

Не исключая возможных злоупотреблений, юристы поясняют, как защититься от мошенничества. При обмене валюты граждане не заверяют ксерокс паспорта своими подписями, что требуется при других банковских операциях, поэтому при оформлении кредитов и других видах использования копий документов в незаконных целях мошенники вынуждены подделывать подписи. Это дает возможность гражданину требовать установить его непричастность путем проведения почерковедческой экспертизы либо предоставить иные доказательства, подтверждающие, что он не имел физической возможности взять кредит, зарегистрировать фирму на свое имя и так далее. Например, потому что в это время находился в другом месте. Проще говоря, меняя валюту, следует сразу позаботиться об алиби…

Получается, что Нацбанк и его бывший глава, а ныне вице-­премьер Арбузов приняли, мягко говоря, непродуманное решение, открывшее путь для злоупотреблений в масштабах страны, а граждане теперь обязаны собирать доказательства своей невиновности, добиваться и оплачивать экспертизы и прочее.

Глава Госслужбы по вопросам регуляторной политики и предпринимательства Михаил Бродский обратился в НБУ с настоятельной просьбой отменить ксерокопирование паспортов при обмене валюты, поскольку оно не выполняет возложенные на него задачи валютного регулирования, но дает питательную почву для криминальных деяний.

Зампредседателя Нацбанка Вера Рычаковская в ответ заявила: дескать, «проблема изучается», вполне возможно, что «валютную паспортизацию» отменят. Но даже если это будет выполнено, сотни тысяч (если не миллионы) копий паспортов останутся в банках и обменных пунктах. И неизвестно, кто и как ими будет распоряжаться. Вряд ли за эту затею понесет ответственность кто-­либо из нынешнего и бывшего руководства главного финансового регулятора страны, включая Арбузова.

Однако возникает вопрос: не является ли внезапный скандал вокруг торговли ксероксами паспортов провокацией? И вообще, возможно ли оформление кредита в банке или регистрация фирмы в органах Госреестра по копии чужого паспорта? Любой, кто имел дело с банками и госрегистраторами, скажут: теоретически невозможно, но практически в стране тотальной коррупции можно ожидать чего угодно. Сотрудники одного из банков на условиях анонимности поведали, что если можно провернуть аферу с кредитом по краденому (утерянному) паспорту, то точно так же это можно проделать и по ксерокопии. Правда, лишь в том случае, если в финучреждении будет действовать организованная преступная группа, включающая руководство, которое покрывает нарушение инструкций.

Есть обоснованное подозрение, что скандал может быть использован той же властью, чтобы окончательно уничтожить популярные и удобные обменные пункты, в которых граждане в нужный момент могут продать (купить) необходимую небольшую сумму. С введением копирования документов количество операций и без того резко сократилось, но многие обменные пункты сумели выжить. Власть и провластный банковский капитал заинтересованы, чтобы люди понесли деньги в банки. Там валютно­обменные операции — это долгая бюрократическая процедура. К тому же в выходные финучреждения не работают. Словом, банки — это неудобно, а потому менять будут не по $10–100, а сразу по $1000 и более. Похоже, именно на это власть надеется.

Александр КАРПЕЦ
Погода;, Новости;, загрузка...
Погода, Новости, загрузка...
Погода, Новости, загрузка...

АРХИВ НОВОСТЕЙ

Сентябрь 2018 (832)
Август 2018 (952)
Июль 2018 (1015)
Июнь 2018 (1010)
Май 2018 (1065)
Апрель 2018 (1024)

ФОТОАРХИВ

«     Декабрь 2014    »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
   
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
   
беспроводной интернет киев и область wimax интернет в киеве и областиРадио интернет в киеве и области заказать
preMax интернет в киеве и области заказать
Интернет на дачу#/a# в киеве и области