ВСЕ НОВОСТИ

Новости от KINOafisha.ua
Загрузка...
Загрузка...

КАЛЕНДАРЬ НОВОСТЕЙ

«     Август 2018    »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
           
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
         

Следить всегда, следить везде...

  488   0 31.01.2018, 11:00 | Статьи, Общество
Следить всегда, следить везде...

Доходы украинцев будоражат лихорадочное воображение каждой власти. И не для того, дабы удостовериться, что жить народу стало по-настоящему лучше. А чтобы отследить каждую потраченную гривню и, по возможности, обложить ее, неучтенную, налогами и штрафами. В нынешнем году Минфин, оправившись от новогодних праздников, предложил устроить тотальную слежку за доходами украинцев, заставляя «стучать» не только банки, но даже кредитные союзы, ломбарды и ювелирные магазины.

Как «закалялась сталь»

Киевляне помнят, как «космический» мэр столицы Леонид Черновецкий, который славился любовью к бабушкам, в свое время обязал дворников проводить перепись жильцов, оборудовавших свои квартиры кондиционерами, телевизионными антеннами-тарелками и стеклопакетами. В идеале планировалось обложить таких «богачей» дополнительной мздой в пользу города. И хоть работники метлы поручение градоначальника выполнили, дальше этого дело, слава богу, не пошло.

«Минсдох» времен Януковича под руководством Александра Клименко также «беспокоился» об украинцах, возжелав отслеживать доходы людей по фотографиям и постам в соцсетях. Узнав об инициативе ведомства, многие украинцы тут же судорожно начали удалять со своих страниц воспоминания об отдыхе в Турциях-Египтах, фото своих квартир, дач, машин и элитных животных. Но и в этом случае тревога оказалась ложной.

Впрочем, то, что не удавалось «папередникам», легко и непринужденно воплощает в жизнь нынешняя власть. С 2017 года Нацбанк в три раза снизил предельную сумму расчетов наличными - до 50 тыс. гривен. Покупка квартиры, оплата лечения или не самый дорогой отдых за рубежом стоят больше? Будь любезен, оформляй платеж через банк или финансовую компанию. В условиях фактического аннулирования банковской тайны в Украине финансовые учреждения по требованию фискальных органов передадут всю информацию о клиенте. А дальше - штрафы, лишение субсидий и пр.

Казалось бы, украинцы научились обходить подобные «капканы». Но не тут-то было. Осенью того же года вступили в силу постановления №42 и №43 нацрегулятора под руководством «одного из лучших банкиров Европы» Валерии Гонтаревой, предусматривающие риск-ориентированный подход. Эти документы обязуют финучреждения контролировать транзакции свыше 150 тыс. гривен. Однако на самом деле банки проверяли легальность доходов украинцев при проведении транзакций и со значительно меньшими суммами.

Банк, в который вы несете свои деньги, интересуется не только паспортными данными и идентификационным кодом, но и требует документальное подтверждение происхождения суммы. Это может быть справка о зарплате, документы о продаже имущества, выигрыш в лотерею, получение наследства или страховых выплат, приобретение прав на сокровище и даже налоговая декларация с пометкой контролирующего органа о ее получении.

Если человек с официальной минимальной зарплатой хочет провести операцию на тысячи гривен, банк может ему отказать. В случае, если клиент официально доказал происхождение денег, и транзакция успешно проведена, банк должен будет отчитаться о ней в Государственную службу финансового мониторинга. А от нее подобная информация и до фискальных органов доходит быстро. В случае игнорирования этой нормы на банк накладывается штраф в размере до 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала, так что «вступать в преступный сговор» с клиентом финучреждению точно не с руки. И вот теперь новая напасть...

Ни колечка, ни кредита

В нынешнем году Минфин, воодушевившись постановлениями Нацбанка, решил расширить список организаций и лиц, которые обязаны будут проводить первичный финансовый мониторинг клиентов. Причем под самым благовидным предлогом предотвращения и противодействия легализации или же отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Согласно законодательной инициативе ведомства Александра Данилюка, теперь отслеживать доходы украинцев будут не только банки, но и небанковские обменные пункты, операторы почтовой связи и другие учреждения, которые проводят финансовые операции по переводу средств, профессиональные участники фондового рынка (рынка ценных бумаг). Этим «благородным» делом также займутся страховые компании, кредитные союзы, ломбарды, биржи, а также лотерейщики, риелторы, адвокаты, юристы и нотариусы, аудиторы и аудиторские фирмы. А еще те субъекты хозяйствования, которые предоставляют услуги по бухгалтерскому учету (кроме лиц, предоставляющих услуги в рамках трудовых правоотношений), консультанты по вопросам налогообложения. В этот перечень попали и ювелирные магазины.

Базовые правила требуют от ответственных организаций изучать операции на сумму свыше 300 тыс. грн. То есть, по сути, порог для проведения финансового мониторинга тем же банкам увеличен вдвое. Также в два раза увеличен порог для операций по переводу наличных без идентификации и верификации клиентов. В случае принятия данной законодательной инициативы под финмониторинг не подпадают переводы, не превышающие 30 тыс. грн. Ювелиры обязаны докладывать «куда надо», если человек купит украшение на сумму свыше 40 тыс. грн. Страховые компании должны проверить клиента при выплатах свыше 30 тыс. грн. Лотерейщикам и букмекерам полагается затребовать с клиента паспорт и идентификационный код для каждой ставки свыше 5 тыс. грн. Если же азартному игроку повезет почти как Ляшко, то есть когда выигрыш превысит 30 тыс. грн., о везунчике нужно будет доложить субъекту финмониторинга.

То есть в случае принятия законопроекта в его первозданном виде отслеживать доходы украинцев будет еще проще. А чтобы учреждениям и лицам, на которых возложено почетное право осуществления первичного финмониторинга, неповадно было недобросовестно относиться к проверкам, для них придумана система наказаний. Самое безобидное из них - письменное предупреждение. Далее - штрафы в размере от 5 до 10% от годового оборота за каждый зафиксированный факт некачественного мониторинга. Можно даже лицензии лишиться или же угодить за решетку за внесение заведомо неправдивых данных в Единый реестр юрлиц и физлиц-предпринимателей.

В законопроекте прописано, что все организации, осуществляющие первичный финмониторинг, будут иметь доступ к Государственному реестру национальных публичных деятелей и членов их семей, в котором должны иметься данные на всех - от президента до судей, руководителей прокуратур, глав госпредприятий и лидеров политических партий. И хотя сведения о покупках таких деятелей сможет затребовать НАБУ, сегодня, как показывает практика, никто из заполнивших электронные декларации довольно сомнительными данными, не пострадал. Даже если законопроект будет принят впоследствии парламентом, не факт, что депутаты не пропишут в нем лазейки, позволяющие им сидеть в тихой гавани и наблюдать, как за украинцами ведется слежка. Практически по Оруэллу...

Екатерина МИЦКЕВИЧ 

Вечерние Вести

Погода;, Новости;, загрузка...
Погода, Новости, загрузка...
Погода, Новости, загрузка...

АРХИВ НОВОСТЕЙ

Август 2018 (576)
Июль 2018 (1015)
Июнь 2018 (1010)
Май 2018 (1065)
Апрель 2018 (1024)
Март 2018 (1047)

ФОТОАРХИВ

«     Декабрь 2014    »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
   
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
   
беспроводной интернет киев и область wimax интернет в киеве и областиРадио интернет в киеве и области заказать
preMax интернет в киеве и области заказать
Интернет на дачу#/a# в киеве и области