ВСЕ НОВОСТИ

Новости от KINOafisha.ua
Загрузка...
Загрузка...

КАЛЕНДАРЬ НОВОСТЕЙ

«     Декабрь 2017    »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
       

Возможность афер с паспортом возможна, хотя и маловероятна

  541   0 29.10.2011, 19:30 | Новости, Политика
Возможность афер с паспортом  возможна, хотя и маловероятна
Снятие ксерокопии паспорта при покупке валюты породило массу страхов. Самый распространенный: ксерокопию могут использовать для получения потребительского кредита или покупки бытовой техники в кредит.

Ведь их оформляют как правило за 15 минут менеджеры банка прямо в торговых сетях и длительной проверки достоверности данных не проводится (в отличие от ипотеки и автокредитов).

Отметим, что теоретически это возможно, но практически маловероятно. Так, менеджеры банков, оформляющие кредит на покупку в магазинах по продаже бытовой техники, обязаны получить не только ксерокопию паспорта, но и копию идентификационного кода, а также сфотографировать клиента.

Поэтому для того, чтобы осуществить подделку кредита, должна быть создана целая преступная группа из кассира обменки (у него есть ксерокопия), менеджера банка, который сидит в магазине, а также сотрудника налоговой службы, который даст идентификационный код.

Остается проблема с фото, но его теоретически можно взять в соцсетях. По-хорошему, "в долю" нужно включить еще и кредитного менеджера банка, который в конечном итоге принимает решение о выдаче займа на основе полученных от менеджера данных.

Вероятность того, что будет образована подобная "могучая кучка", на практике очень мала. Хотя изобретательность нашего народа, конечно, нельзя недооценивать, сообщает segodnya.ua.

Есть и более простые пути для мошенников, но они никак не связаны с ксерокопией паспорта при обмене валюты. Так, банковский менеджер может вступить в сговор с сотрудником отдела кадров на предприятии и получить от него все требуемые документы для оформления липового кредита (и ксерокопии, и код, и фото).

Второй похожий вариант - сотрудник кредитного отдела банка, в котором некий гражданин уже взял кредит, может, используя имеющиеся документы этого гражданина, оформить на него еще один (или даже не один) "левый" кредит.

Впрочем, у этих схем есть два тормоза. Первый: преступный сговор будет раскрыт максимум через два месяца - после того как в банке обнаружат, что человек не платит по кредиту, и разберутся в ситуации. Виновным светит уголовная статья и тюремный срок.

Второй: нечистые на руки менеджеры банков могут закрыть глаза на эту угрозу и пуститься во все тяжкие, накануне, например, увольнения, если бы речь шла о крупных суммах.

Но такого рода кредиты выдаются на суммы максимум до 10—20 тысяч гривен. И чтобы выигрыш оправдывал риск, нужно поставить "левые" кредиты на поток, что малореально.

Если человек все-таки боится махинаций, он может подстраховаться: согласно распоряжению НБУ, покупать валюту можно не только по обычному паспорту, но и загранпаспорту. Его ксерокопия для получения кредита не годится.

С 28 октября сдать валюту на сумму до 150 тыс грн. можно, предъявив любой удостоверяющий личность документ, причем его копирование кассиром запрещается. А вот с покупкой населением валюты все по-старому: как и раньше, нужно будет предъявить паспорт (или заменяющий его документ), при этом банки обязаны его "отксерить", а полученную копию – проштамповать.
Погода;, Новости;, загрузка...
Погода, Новости, загрузка...
Погода, Новости, загрузка...

АРХИВ НОВОСТЕЙ

Декабрь 2017 (591)
Ноябрь 2017 (908)
Октябрь 2017 (272)
Сентябрь 2017 (2872)
Август 2017 (4339)
Июль 2017 (4499)

ФОТОАРХИВ

«     Декабрь 2014    »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
   
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
   
беспроводной интернет киев и область wimax интернет в киеве и областиРадио интернет в киеве и области заказать
preMax интернет в киеве и области заказать
Интернет на дачу#/a# в киеве и области